Welke belastingen betaal je als je een woning op Bali hebt?
Investeren in een woning op Bali is een droom van velen. Het prachtige eiland biedt niet alleen een tropisch paradijs, maar ook aantrekkelijke investeringsmogelijkheden. Toch komt er meer bij kijken dan alleen de aankoop van een villa. Een belangrijk aspect waar je rekening mee moet houden, zijn de belastingen.
Hier leggen we uit welke belastingen je kunt verwachten bij het bezitten van een woning op Bali. Deze informatie is essentieel om te begrijpen wat je netto rendement zal zijn, zodat je een goed geïnformeerde investering kunt doen.
Bali belastingen: Inkomstenbelasting op Bali
Als je een woning op Bali bezit en deze verhuurt, betaal je inkomstenbelasting. Dit werkt als volgt:
De eerste drie jaar: Je betaalt slechts 0,5% belasting over je bruto-inkomsten.
Vanaf jaar vier: Het tarief stijgt naar 11% over je netto-inkomsten.
Deze regeling biedt een aantrekkelijke fiscale start voor nieuwe investeerders. Het is echter belangrijk om te weten dat deze tarieven per kalenderjaar gelden.
Wil je optimaal profiteren van het lagere tarief in de eerste drie jaar? Zorg er dan voor dat je in januari je Indonesische PMA (Perseroan Terbatas Penanaman Modal Asing) opricht. Dit is een lokale bedrijfsstructuur die vereist is om legaal vastgoed op Bali te bezitten en te verhuren.
Bali belastingen: Dividendbelasting en loonbelasting
Een ander belastingaspect is de dividendbelasting. Als je eigenaar bent van een PMA op Bali, zijn er twee belastingregelingen om rekening mee te houden:
- Op Bali: Je betaalt 10% belasting over de winst die je uit je bedrijf haalt.
- In Nederland: Als grootaandeelhouder van een Indonesisch bedrijf betaal je nog eens 14,5% belasting in Nederland over het geld dat je uit de PMA naar Nederland overmaakt.
Er is echter een alternatief: je kunt jezelf vanuit Nederland een salaris uitkeren. Dit werkt via een progressief belastingstelsel en kan gunstig zijn als je een hypotheek hebt afgesloten voor je investering. Met de juiste planning kun je zelfs onder de 10% belasting blijven voor het geld dat naar Nederland wordt overgemaakt.
Om de beste optie voor jouw situatie te bepalen, is het aan te raden om met een specialist te overleggen. Bij The Bali Houses helpen we onze klanten om deze keuzes zorgvuldig te maken en de belastingdruk te minimaliseren.
Bali belastingen: Jaarlijkse property tax
Naast inkomsten- en dividendbelasting is er een jaarlijkse property tax, vergelijkbaar met de onroerendezaakbelasting in Nederland. Deze belasting wordt berekend op basis van de waarde van je woning.
Het tarief varieert per regio, maar ligt meestal tussen de €200 en €500 per jaar.
Hoewel dit bedrag relatief laag is, is het toch belangrijk om deze kosten mee te nemen in je budget.
Waarom belastingplanning belangrijk is
Een van de belangrijkste stappen bij het investeren in een woning op Bali is het begrijpen van de fiscale implicaties. Onverwachte kosten kunnen je rendement aanzienlijk beïnvloeden. Daarom is het essentieel om van tevoren een duidelijk beeld te hebben van alle belastingverplichtingen.
Bij The Bali Houses begeleiden we onze klanten niet alleen bij de aankoop van vastgoed, maar zorgen we er ook voor dat alle juridische en fiscale aspecten strak geregeld zijn. Hierdoor kom je niet voor verrassingen te staan en kun je zorgeloos genieten van je investering.
Veelgestelde vragen over belastingen op Bali
Hier beantwoorden we enkele veelgestelde vragen over belastingen voor woningen op Bali:
1. Moet ik in Nederland belasting betalen over mijn Balinese woning?
Ja, als je in Nederland belastingplichtig bent, moet je je buitenlandse inkomsten aangeven. Dit geldt zowel voor inkomsten uit verhuur als voor eventuele winsten uit je PMA. Nederland heeft een belastingverdrag met Indonesië om dubbele belasting te voorkomen, maar het is belangrijk om dit goed af te stemmen met een fiscaal adviseur.
2. Hoeveel belasting betaal ik op mijn verhuurinkomsten?
Zoals eerder vermeld, betaal je de eerste drie jaar 0,5% belasting over je bruto-inkomsten en daarna 11% over je netto-inkomsten. Dit geldt alleen voor inkomsten gegenereerd via een PMA-structuur.
3. Wat gebeurt er als ik mijn woning niet verhuur?
Als je de woning alleen voor eigen gebruik houdt, hoef je geen inkomstenbelasting te betalen op Bali. De jaarlijkse property tax blijft echter van toepassing.
4. Hoe weet ik zeker dat ik aan alle fiscale verplichtingen voldoe?
Het fiscale systeem op Bali kan ingewikkeld zijn voor buitenlandse investeerders. Daarom raden we aan om samen te werken met een lokale fiscale adviseur. Bij The Bali Houses bieden we ook aanvullende juridische en fiscale ondersteuning om ervoor te zorgen dat alles correct wordt afgehandeld.
Belastingvoordelen van een woning op Bali
Hoewel het betalen van belasting onvermijdelijk is, biedt Bali een aantal voordelen voor investeerders:
- Lage belastingtarieven: In vergelijking met andere landen zijn de belastingtarieven op Bali relatief laag.
- Aantrekkelijke rendementen: Met een goed verhuurmanagement kun je een rendement van 12-18% behalen, zelfs na aftrek van belasting.
- Flexibele structuren: De Indonesische wetgeving biedt mogelijkheden om belastingdruk te minimaliseren door middel van een PMA-structuur.
Door deze voordelen wordt investeren in een woning op Bali niet alleen financieel haalbaar, maar ook lucratief.
Laat je begeleiden door experts
Bij TheBaliHouses begrijpen we hoe belangrijk het is om transparantie te bieden over alle kosten en belastingen die gepaard gaan met het bezitten van een woning op Bali. Onze full-service aanpak zorgt ervoor dat alles, van aankoop tot belastingplanning, tot in de puntjes wordt geregeld.
Ben je benieuwd hoe wij je kunnen helpen met jouw vastgoedplannen op Bali? Neem hieronder contact met ons op, en we bespreken graag alle mogelijkheden.